各區(qū)、縣（市）市場監(jiān)管局（景區(qū)分局），各有關(guān)單位： 

現(xiàn)將《杭州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金管理辦法》印 發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

杭州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險 補償基金管理辦法 為規(guī)范和加強我市知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)，健全知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融 資風(fēng)險補償機制，鼓勵和引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對中小微企業(yè)知識產(chǎn) 權(quán)質(zhì)押融資的支持力度，緩解企業(yè)融資困難，根據(jù)中共中央、國 務(wù)院《關(guān)于印發(fā)〈知識產(chǎn)權(quán)強國建設(shè)綱要（2021-2035）〉的通知》 以及《關(guān)于促進和規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)運營工作的通知》（國知發(fā)運字 〔2021〕22 號）、《浙江省知識產(chǎn)權(quán)保護和促進條例》《杭州市人 民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈杭州市國家知識產(chǎn)權(quán)強市建設(shè)示范城市 創(chuàng)建工作方案〉的通知》（杭政辦函〔2023〕5 號）等文件有關(guān)精 神，設(shè)立杭州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金（以下簡稱“風(fēng) 險補償基金”），并制定本辦法。

一、本辦法所稱的風(fēng)險補償基金用于補償金融機構(gòu)（擔保機 構(gòu)）對中小微企業(yè)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策性擔保服務(wù)時產(chǎn)生 的部分風(fēng)險損失。

二、本辦法所稱知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指企業(yè)以國家知識產(chǎn) 權(quán)局依法授予的有效發(fā)明專利、實用新型專利、外觀設(shè)計專利及 注冊商標進行質(zhì)押，并獲得金融機構(gòu)融資的方式。

三、風(fēng)險補償基金由杭州市市場監(jiān)督管理局（市知識產(chǎn)權(quán)局） 初始出資 3000 萬元，資金來源為杭州市知識產(chǎn)權(quán)運營服務(wù)體系建 設(shè)專項資金，以后視運作情況在本級財政資金中予以統(tǒng)籌增補。 四、杭州市市場監(jiān)督管理局（市知識產(chǎn)權(quán)局）是風(fēng)險補償基 金的主管部門，主要職責(zé)包括： 

（一）研究國家、省知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險補償、融資擔保基金政策， 制定我市風(fēng)險補償基金的管理制度； 

（二）申請風(fēng)險補償基金的財政預(yù)算，執(zhí)行資金劃撥、變更 基金規(guī)模； 

（三）按照規(guī)定流程公開遴選優(yōu)秀的合作擔保機構(gòu)，并與其 簽訂合作協(xié)議，指導(dǎo)其開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔保業(yè)務(wù)； 

（四）定期統(tǒng)計合作擔保機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔保業(yè)務(wù) 開展情況，審定合作擔保機構(gòu)申請的風(fēng)險基金使用方案，并接受 備案； （五）對風(fēng)險補償基金運營進行監(jiān)管，必要時委托審計等第 三方機構(gòu)開展風(fēng)險補償基金績效評價、風(fēng)險損失審核認定工作， 規(guī)范基金使用。 

五、合作擔保機構(gòu)的主要職責(zé)： 

（一）負責(zé)根據(jù)本辦法規(guī)定及合作協(xié)議約定開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì) 押融資擔保業(yè)務(wù)； 

（二）定期向主管部門報送有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔保業(yè)務(wù) 的開展數(shù)據(jù)；

（三）及時就逾期項目向主管部門進行報備; 

（四）追索欠款，并向風(fēng)險補償基金按比例返還追償所得。

六、參加遴選的合作擔保機構(gòu)應(yīng)具備以下基本條件: 

（一）與銀行開展有融資擔保業(yè)務(wù)合作的政策性擔保機構(gòu)； 

（二）經(jīng)營信譽良好，無嚴重違法違規(guī)情況； 

（三）具有知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔保業(yè)務(wù)操作經(jīng)驗，制定了符 合知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔保業(yè)務(wù)操作規(guī)程且上年度知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融 資擔保余額不低于 5 億元；

（四）具有健全的風(fēng)險管理制度，較強的風(fēng)險防控及處置能 力; 

（五）主管部門規(guī)定的其他條件。

七、主管部門按自然年度對合作擔保機構(gòu)開展的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì) 押融資擔保業(yè)務(wù)組織績效考核，考核范圍包括：收取的擔保費率、 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔保余額、代償率等。

八、納入風(fēng)險補償基金支持的融資為銀行融資，并應(yīng)具備以 下條件： 

（一）融資類型包括貸款、銀行承兌匯票、信用證等； 

（二）融資銀行風(fēng)險分擔比例不低于 20%； 

（三）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押給融資銀行或者擔保機構(gòu)，質(zhì)押合同依 法在國家知識產(chǎn)權(quán)局登記。

九、符合風(fēng)險補償基金支持的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)需同時滿足以下條件： 

（一）具有獨立法人資格； 

（二）符合國家有關(guān)中小企業(yè)劃型標準《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè) 劃型標準規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300 號）。 

十、質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)應(yīng)滿足以下條件： 

（一）專利為已被國家知識產(chǎn)權(quán)局依法授予專利證書的發(fā)明 專利、實用新型專利或外觀設(shè)計專利，商標已經(jīng)國家知識產(chǎn)權(quán)局 依法注冊； 

（二）知識產(chǎn)權(quán)應(yīng)處于法定有效期限內(nèi)，且未欠繳相關(guān)費用；

（三）知識產(chǎn)權(quán)具有一定的市場潛力和良好的經(jīng)濟效益；

（四）雙方當事人約定的知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押期限不得超過該知 識產(chǎn)權(quán)有效期限到期前 5 年，以實用新型專利質(zhì)押的，質(zhì)押期限 不得超過該專利權(quán)有效期到期前 2 年； 

（五）出質(zhì)人應(yīng)為知識產(chǎn)權(quán)權(quán)屬證書所記載的知識產(chǎn)權(quán)人。 知識產(chǎn)權(quán)應(yīng)為企業(yè)、企業(yè)子公司或者企業(yè)股東所有。 

十一、同一年度內(nèi)單戶企業(yè)享受補償政策的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融 資最高余額不超過 500 萬元,融資期限不超過一年。 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資必須用于本企業(yè)技術(shù)研發(fā)及改造，流動資 金周轉(zhuǎn)等科研、生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得用于有價證券、期貨、基建 等用途。

十二、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)逾期且合作擔保機構(gòu)按約代償 的，風(fēng)險補償基金應(yīng)在基金總額內(nèi)（包括全部孳息收入及預(yù)補償 后追償收回的款項）根據(jù)代償率大小對合作擔保機構(gòu)承擔損失的 部分進行有限比例的風(fēng)險預(yù)補償。 其中，當合作擔保機構(gòu)代償率小于 1%（含），風(fēng)險補償基金 對合作擔保機構(gòu)損失承擔的比例為 50%；當代償率超過 1%且小于 3%（含）時，風(fēng)險補償基金對合作擔保機構(gòu)損失承擔的比例為 25%; 當代償率超過 3%時，風(fēng)險補償基金應(yīng)暫停對外賠付。 

十三、發(fā)生融資損失代償后，合作擔保機構(gòu)進行不良融資的 清收，最終清收回的資金扣除律師費、訴訟費等相關(guān)費用后，按 風(fēng)險補償基金承擔比例返還，其中返還給風(fēng)險補償基金的資金轉(zhuǎn) 入其專用賬戶，在風(fēng)險補償基金解散前可滾動使用。

十四、鼓勵各區(qū)、縣（市）積極制定政策，安排本級知識產(chǎn) 權(quán)質(zhì)押融資專項資金，支持區(qū)域內(nèi)企業(yè)融資。 

十五、合作擔保機構(gòu)應(yīng)對風(fēng)險補償基金單獨開戶、單獨列賬、 ?？顚Ｓ谩ｏL(fēng)險補償基金賬戶所得利息收入，滾入風(fēng)險補償基金 專用賬戶內(nèi)，用于擴大風(fēng)險補償基金規(guī)模。 

十六、本風(fēng)險補償基金自本辦法失效之日終止，其有效期內(nèi) 存量支持項目在全部融資結(jié)清且完成風(fēng)險補償（如有）后，風(fēng)險 補償基金賬戶內(nèi)的剩余存量資金（含孳息，如有）應(yīng)根據(jù)規(guī)定返 還，并繼續(xù)按規(guī)定用于杭州市知識產(chǎn)權(quán)運營服務(wù)體系建設(shè)。

十七、對違規(guī)使用風(fēng)險補償基金，違反財經(jīng)紀律，弄虛作假、虛報冒領(lǐng)、擠占挪用等行為，一經(jīng)查實，收回已發(fā)放的風(fēng)險補償 資金，取消相關(guān)單位合作資格。情節(jié)嚴重的，可依照《中華人民 共和國預(yù)算法》《財政違法行為處罰處分條例》等法律、法規(guī)和規(guī) 章給予處理和處罰，追究相關(guān)單位和個人的責(zé)任。

十八、本辦法由杭州市市場監(jiān)督管理局（市知識產(chǎn)權(quán)局）負 責(zé)解釋。 

十九、本辦法自發(fā)文之日起實施，有效期三年。原《杭州市 專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金管理辦法》（杭市管〔2019〕163 號） 已失效，其有效期內(nèi)的存量支持項目統(tǒng)一納入本辦法給予支持。

政策來源：杭州市市場監(jiān)督管理局

政策整理：聯(lián)政咨詢

發(fā)布時間：2023年10月25日

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